بانک ها نقش محوری در پروسه واردات و صادرات کالا دارند. پس از اخذ ثبت سفارش کالا از صنعت و معدن، وارد کننده با مراجعه به بانک عامل، ادامه چرخه را از کانال بانک برای دریافت ارز پیش می برد. بانک براساس آیین نامه مقرره، نسبت به اخذ مدارک و مستندات واردات کالای موضوع ثبت سفارش اقدام کرده و در ادامه نسبت به اخذ تضامین مربوطه عمل خواهد کرد، تضامین شامل اخذ چک یا مسدودی نقدی می باشد. همچنین در موارد اعتبارات اسنادی و برات نیز به همین منوال خواهد بود.

بانک یا موسسه اعتباری از وارد کننده چه مدارکی را مطالبه می ­کند؟

1. اول از همه، بانک از وارد کننده ثبت سفارش کالا را به عنوان ( مجوز ورود) درخواست می­کند و در ادامه  وارد کننده، موظف به ارائه فرم ثبت سفارش به بانک می­باشد.

2. وارد کننده باید با آگاهی از قوانین مرتبط با مبارزه با پولشویی ، قاچاق کالا و ارز و دیگر قوانین مربوطه خود را به رعایت این قوانین ملزم بداند.

3. وارد کننده باید در کنار اخذ مجوز اصلی از وزارت صنعت ، معدن و تجارت ، از  دیگر سازمان های ذیربط نیز مجوزهایی مانند گواهی بهداشتی، دامپزشکی،درمان و آموزش پزشکی و همچنین گواهی بهداشت نباتی و گواهی انطباق با استاندارد سازمان استاندارد و تحقیقات صنعتی را که برای تأیید کیفیت کالا اخذ می شود را کسب نماید.

4. اخذ بیمه نامه و اخذ مجوز سازمان حمل و نقل و راهداری

5. معتبر بودن کارت بازرگانی در زمان انجام حواله ارزی یا گشایش اعتبار ارزی (ثبت وصولی ( برات) اسنادی

6. اخذ تعهدنامه مربوطه از متقاضی در زمان مطالبه خدمت از آن موسسه اعتباری و نگهداری آن در سوابق مربوطه بازرگان یا فروشگاه. 

7. کارمزد عملیات بانکی بابت اعتبارات اسنادی در برات اسنادی و حواله های ارزی توسط موسسه اعتباری مربوطه و حسب ضوابط ارزی بانک مرکزی و به نرخ فروش حواله ارزی، مندرج در سامانه معاملات الکترونیکی( Electronic Trading system)  ارز در روز اخذ کارمزد مربوطه خواهد بود. 

8.ثبت گواهی آماری و اخذ تأییدیه کد تخصیص ارز براساس نوع پرداخت دیداری ( نقدی) / مدت دار (اعتباری) از بانک مرکزی

تبصره: اخذ تأییدیه کد تخصیص ارز / مسدود نمودن وجه ریالی نزد بانک یا موسسه اعتباری تعهدی برای بانک مرکزی جهت تأمین ارز ایجاد نخواهد کرد. 

9. تأمین ارز بابت اعتبارات اسنادی / بروات اسنادی و حواله های ارزی از منابع ارزی در دسترس می باشد.